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新聞發(fā)稿：淘寶支付規(guī)則存在漏洞女子詐騙13萬

發(fā)布日期：2020-05-13 16:03:46

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方某在劉某付款到支付寶后，按照劉某的需求，通過有馬爾代夫酒店代理權的公司申請了酒店訂單，并向劉某寄送酒店確認函，一方面取得劉某的信任，另一方面向淘寶網發(fā)出“賣家已發(fā)貨”的信息。但緊接著，方某就悄悄取消了酒店訂單，劉某和淘寶網都毫不知情。

　　利用網上買來的他人身份信息、手機卡等，在淘寶網上注冊名叫“馬爾代夫酒店”的店鋪，通過淘寶網自動確認交易的相關規(guī)則，以幫忙預訂馬爾代夫酒店、飛機票為由，詐騙他人13.6萬余元。近日，北京市海淀區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪批準逮捕了方某及其表弟袁某。

　　網上預訂出國酒店機票，訂單取消錢被騙

　　2012年8月，被害人劉某所在公司的老板，讓她上網預訂到馬爾代夫旅游的酒店和機票。8月29日，劉某在淘寶網上找到一家名為“馬爾代夫酒店”的店鋪，店主的用戶名叫“開心之旅trip”，該店鋪內有一款產品為“馬爾代夫四季庫達呼拉島（Four Season at Kuda Hura）預訂”。

　　因公司老板覺得這款產品很合適，8月30日15時許，劉某在與“開心之旅trip”溝通后，向該店鋪預訂了3個馬爾代夫酒店房間、8張北京至馬爾代夫首都馬累的機票，總價為13.38萬元。后來，劉某又訂了一張從新加坡到馬累的機票，價格為2850元。劉某確認購物訂單信息后，向支付寶系統(tǒng)付款13.38萬元，另一筆2850元則是通過支付寶直接轉賬支付。

　　8月30日，該店鋪以Impex Holiday代理公司的名義，給劉某發(fā)來一封酒店的訂單確認函，發(fā)函人稱自己是該代理公司的員工，叫Joanna。劉某對酒店訂單確認無誤，但當時沒有點擊確認交易。

　　9月17日，劉某發(fā)現(xiàn)“開心之旅trip”不在線，而自己還未收到該店鋪發(fā)送的酒店訂單最終確認函，就打電話聯(lián)系Impex Holiday代理公司，對方稱確認函上的訂單已經被取消。劉某查詢得知，Impex Holiday公司是經馬爾代夫旅游局認可的代理公司，Joanna確系該公司的人，但是Joanna表示從沒有和劉某聊過天，也未進行過交易。

　　這時，劉某發(fā)現(xiàn)受騙，立即與該店鋪用于綁定支付寶的手機進行聯(lián)系，對方卻始終處于關機狀態(tài)。

　　批量注冊淘寶店鋪，通過代理公司刷信譽

　　劉某馬上趕到北京市公安局海淀分局報案。經查，早在9月2日，劉某打入支付寶里的13.6萬余元已經被轉入“馬爾代夫酒店”店鋪的銀行賬號。

　　11月16日，警方在深圳市抓獲犯罪嫌疑人袁某。經訊問，袁某對其犯罪事實供認不諱，并交代其表姐方某才是主謀。11月27日，警方在深圳將方某抓獲歸案，并從其住處起獲大量身份證、電話卡、銀行卡。

　　據(jù)袁某交代，2012年6月，表姐方某讓他批量注冊以馬爾代夫旅游為產品的淘寶店鋪，“我總共注冊過幾十個，每個網店對應一個手機號和一個人的基本信息，網店的名字中都有馬爾代夫的相關字樣?！?/p>

　　“淘寶網規(guī)定每個人只能注冊一個網店，我注冊這些網店所用的個人信息，還有和網店綁定的手機號，都是表姐從網上買來的。我一般先在網吧進行初步的注冊，之后回到住處，用表姐給我的筆記本，通過無線網絡對注冊信息進行補全。補全后，我將注冊好的店鋪賬號交給表姐?！?/p>

　　為獲得買家信任，袁某還通過網上代理公司，為他注冊的淘寶店鋪刷信譽。方某只負責與買家聊天、聯(lián)系和交易，錢也都是由她管。其間，方某共給了袁某大約1萬元“工資”。

　　網店信譽不可盲信，網站規(guī)則須留心

　　劉某并未進入淘寶網點擊“確認收貨”，她打入支付寶里的13.6萬余元，最后如何進了方某的腰包？原來，方某在劉某付款到支付寶后，按照劉某的需求，通過有馬爾代夫酒店代理權的公司申請了酒店訂單，并向劉某寄送酒店確認函，一方面取得劉某的信任，另一方面向淘寶網發(fā)出“賣家已發(fā)貨”的信息。但緊接著，方某就悄悄取消了酒店訂單，而劉某和淘寶網都毫不知情。

　　根據(jù)淘寶網規(guī)定，如果買賣雙方交易的是自動充值商品，買方完成支付寶付款后，系統(tǒng)會馬上自動確認收貨；如果是自動發(fā)貨商品，自“賣家已發(fā)貨”狀態(tài)起的24小時后，系統(tǒng)會自動確認收貨；如果是虛擬物品，自“賣家已發(fā)貨”狀態(tài)起的3天后，系統(tǒng)會自動確認收貨。

　　在方某發(fā)出“賣家已發(fā)貨”信息3日后，由于劉某沒有及時提出異議，支付寶系統(tǒng)自動確認交易成功，將錢款轉入方某店鋪捆綁的銀行卡上。

　　據(jù)了解，實踐中，很多淘寶買家都像劉某一樣，對確認交易的相關規(guī)定不是特別留心。有的買家被賣家忽悠，同意“買家先確認收貨賣家再發(fā)貨”的私下約定，結果付款給賣家后再也聯(lián)系不到賣家或是遭到賣家百般拖延發(fā)貨；有的買家忽視淘寶網“請確認收貨再付款”的提醒，沒有收貨卻糊里糊涂就點擊了付款；有的買家收到貨物后不管不問，等淘寶網自動確認收貨付款后，忽然發(fā)現(xiàn)貨物有問題卻無法主張權利；還有的買家付款到支付寶后，不注意發(fā)貨時間，往往是在淘寶網已經自動確認交易付款后，才收到“遲到”的貨物。尤其是在外出旅行或是出差期間，買家們容易將自己在網上的購物訂單遺忘，最終導致財貨兩空或是交易不愉快。

　　“網上購物應提高警惕。從本案來看，買家不要盲目相信店鋪信譽，要注意訂單自動打款時間，交易快要自動確認而貨物還沒收到就應該及時申請退款?！贝汗?jié)臨近，辦案檢察官特意提醒外出旅行的淘寶買家們，要在出行前確認下自己購買的寶貝什么時候到貨。要注意訂單自動打款時間，如害怕訂單超時可以跟賣家溝通延遲交易時間。賣家拒絕的，買家應委托他人代收，并囑咐代收人，在確認商品無誤的情況下方可簽收。

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